Центробанк РФ планирует ввести для банков обязательное требование по привязке индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) клиентов ко всем банковским счетам физических лиц. Об этом в интервью РБК сообщила заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова. Инициатива является ключевым элементом подготовки к запуску в середине 2027 года системы «Антидроп», предназначенной для противодействия дропперству.
Суть нововведения
В настоящее время ИНН не является обязательным реквизитом счета. Согласно новым планам, банкам придется установить его для всех счетов — как вновь открываемых, так и уже действующих. По словам Поляковой, от самих клиентов не потребуется активных действий: кредитные организации самостоятельно соберут информацию, используя инструменты Федеральной налоговой службы (ФНС).
Цели и механизм
Основная цель — создание единого идентификатора для эффективной работы платформы «Антидроп». Эта система направлена на борьбу с дропперами — лицами, которые за вознаграждение предоставляют свои счета для проведения мошеннических операций и отмывания денег. ИНН станет ключевым идентификатором клиента в системе, что позволит автоматически отслеживать и блокировать подозрительную активность, связанную с одним налогоплательщиком, но распределенную по разным банкам.
Данная мера существенно усилит прозрачность финансовых потоков и усложнит жизнь организованным преступным группам, использующим сеть «дропов». Для законопослушных клиентов процесс будет максимально незаметным. Для банков это означает дополнительные операционные затраты на интеграцию, но в долгосрочной перспективе — снижение репутационных и регуляторных рисков, связанных с транзитом нелегальных средств.
Запуск «Антидроп» в 2027 году станет значительным шагом в комплексной стратегии регулятора и правоохранительных органов по очистке финансового сектора от теневых схем.
